Політика KYC

Політика KYC (Know Your Customer) Lotkeys.com

Ця Політика KYC («Політика») застосовується до всіх користувачів Lotkeys.com («Сайт») і розроблена відповідно до вимог ЄС, включно з AMLD5, PSD2 та GDPR.

1. Мета та Сфера Застосування

Lotkeys.com застосовує ризик-орієнтований процес KYC для запобігання шахрайству, зменшення зловживань чарджбеками, перевірки легітимності транзакцій та дотримання вимог ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) і фінансуванням тероризму (CTF). Політика застосовується до всіх користувачів, які оформлюють замовлення на Сайті.

2. Вимоги до Перевірки Особистості

2.1. Lotkeys.com може вимагати підтвердження особи у таких випадках:

- Підозріла платіжна активність або невідповідність даних акаунта
- Декілька невдалих спроб оплати
- Високі суми покупок або незвичні шаблони замовлень
- Невідповідність між IP-адресою, платіжною адресою або методом оплати
- Ризик чарджбеку або попередні суперечки
- Вимоги законодавства ЄС щодо AML

2.2. Залежно від рівня ризику користувачу може бути потрібно надати один або кілька з таких документів:

a) Документ, що посвідчує особу: Паспорт, національне посвідчення або водійське посвідчення (мають бути видимі фото, ім’я та дата народження).

b) Селфі з документом: Фото користувача, який тримає той самий документ для підтвердження належності.

c) Підтвердження платіжного методу: Фото банківської картки з видимими:
- Першими 6 цифрами номера картки
- Останніми 4 цифрами
- Ім’ям власника картки (якщо зазначене)
Усі інші дані (CVV, термін дії, середня частина номера) повинні бути повністю закриті.

d) Письмова заява: Дата і підпис на аркуші A4, що підтверджує здійснення покупки. Може бути потрібна під час перевірки суперечок.

e) Підтвердження оплати: Банківська квитанція або документ від платіжного провайдера за потреби.

3. Запобігання Шахрайству

3.1. Lotkeys.com має право затримати доставку цифрового товару до завершення перевірки KYC.

3.2. Якщо користувач відмовляється надати документи, замовлення може бути скасоване або повернене.

3.3. У разі підтвердженого шахрайства акаунт може бути заблокований, а інформація передана компетентним органам.

4. Захист Даних і Відповідність GDPR

4.1. Усі KYC-дані обробляються виключно для запобігання шахрайству та дотримання правових зобов’язань.

4.2. Персональні дані зберігаються у захищеному вигляді з використанням шифрування.

4.3. Дані KYC зберігаються до 5 років відповідно до AML-вимог ЄС і видаляються, коли це дозволено законом.

4.4. Користувачі мають права GDPR: доступ, виправлення, обмеження обробки та видалення (у межах, дозволених AML).

4.5. Дані можуть передаватися лише:
- Платіжним провайдерам
- Сервісам з виявлення шахрайства
- Регуляторам і правоохоронним органам за вимогою закону

5. Обов’язки Користувача

5.1. Користувач повинен надавати точні та автентичні документи.

5.2. Підробка або редагування документів призведе до негайного блокування акаунта та можливих юридичних наслідків.

6. Оновлення Політики

Lotkeys.com може оновлювати цю Політику відповідно до змін законодавства та вимог платіжних систем.

7. Контакти

З усіх питань щодо цієї Політики KYC або процесу перевірки звертайтесь: support@lotkeys.com

Останнє оновлення: 6 лютого 2026