นโยบาย KYC

นโยบาย KYC (Know Your Customer) ของ Lotkeys.com

นโยบาย KYC (“นโยบาย”) ฉบับนี้ใช้กับผู้ใช้ทุกคนของ Lotkeys.com (“เว็บไซต์”) และสอดคล้องกับข้อกำหนดของสหภาพยุโรป ได้แก่ AMLD5, PSD2 และ GDPR

1. วัตถุประสงค์และขอบเขต

Lotkeys.com ดำเนินกระบวนการ KYC ตามระดับความเสี่ยง เพื่อป้องกันการฉ้อโกง ลดการเรียกเงินคืน (chargeback) ตรวจสอบความถูกต้องของธุรกรรม และปฏิบัติตามกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน (AML) และต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CTF) นโยบายนี้ครอบคลุมผู้ใช้ทุกคนที่ทำการสั่งซื้อบนเว็บไซต์

2. ข้อกำหนดในการยืนยันตัวตน

2.1. Lotkeys.com อาจขอการยืนยันตัวตนในกรณีต่อไปนี้:

- พบความผิดปกติในการชำระเงินหรือข้อมูลบัญชีไม่ตรงกัน
- ความพยายามชำระเงินล้มเหลวหลายครั้ง
- การสั่งซื้อจำนวนมากหรือมีรูปแบบผิดปกติ
- ข้อมูลตำแหน่ง IP ไม่ตรงกับที่อยู่เรียกเก็บเงินหรือวิธีการชำระเงิน
- ความเสี่ยงในการเกิดข้อพิพาทหรือเคยมีข้อพิพาทมาก่อน
- ตามข้อกำหนด AML ของสหภาพยุโรป

2.2. ขึ้นอยู่กับระดับความเสี่ยง อาจต้องใช้เอกสารดังต่อไปนี้:

a) บัตรประจำตัวที่ทางการออกให้: หนังสือเดินทาง บัตรประชาชน หรือใบขับขี่ (ต้องเห็นรูปถ่าย ชื่อ และวันเกิด)

b) รูปถ่ายเซลฟียืนยันตัวตน: ผู้ใช้ต้องถ่ายรูปคู่กับบัตรประจำตัวเดียวกัน

c) การยืนยันวิธีการชำระเงิน: รูปถ่ายบัตรที่ใช้ในการชำระเงิน โดยต้องเห็นเฉพาะ:
- 6 หลักแรก
- 4 หลักสุดท้าย
- ชื่อเจ้าของบัตร (ถ้ามี)
ข้อมูลอื่น ๆ เช่น CVV วันหมดอายุ และหมายเลขส่วนกลาง ต้องปิดทับให้มิดชิด

d) หนังสือยืนยันเป็นลายมือ: ข้อความที่เขียนด้วยลายมือ ลงวันที่ และระบุว่าผู้ใช้เป็นผู้ทำรายการ อาจต้องใช้ในกรณีตรวจสอบข้อพิพาท

e) หลักฐานการชำระเงิน: สลิปจากธนาคารหรือผู้ให้บริการชำระเงิน หากจำเป็น

3. มาตรการป้องกันการฉ้อโกง

3.1. Lotkeys.com ขอสงวนสิทธิ์ระงับการส่งมอบสินค้าดิจิทัลจนกว่ากระบวนการ KYC จะเสร็จสมบูรณ์

3.2. ออเดอร์อาจถูกยกเลิกหรือคืนเงิน หากผู้ใช้ไม่ยอมให้ข้อมูลตามที่ร้องขอ

3.3. หากพบการฉ้อโกง บัญชีผู้ใช้อาจถูกระงับและรายงานต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้องตามกฎหมาย

4. การปกป้องข้อมูลและการปฏิบัติตาม GDPR

4.1. เอกสารและข้อมูล KYC จะถูกใช้เฉพาะเพื่อป้องกันการฉ้อโกงและตามข้อกำหนดทางกฎหมายเท่านั้น

4.2. ข้อมูลส่วนบุคคลจะถูกเก็บรักษาอย่างปลอดภัยด้วยการเข้ารหัสและการจำกัดสิทธิ์เข้าถึง

4.3. ข้อมูล KYC จะถูกจัดเก็บไว้นานสูงสุด 5 ปี ตามกฎหมาย AML ของสหภาพยุโรป และจะถูกลบเมื่อกฎหมายอนุญาต

4.4. ผู้ใช้มีสิทธิ์ตาม GDPR เช่น การเข้าถึงข้อมูล การแก้ไข การจำกัดการประมวลผล และการลบข้อมูล (ภายในขอบเขตที่กฎหมาย AML อนุญาต)

4.5. ข้อมูล KYC จะถูกแบ่งปันเฉพาะกับ:
- ผู้ให้บริการชำระเงิน
- บริการตรวจจับการฉ้อโกง
- หน่วยงานรัฐหรือตำรวจ เมื่อต้องปฏิบัติตามกฎหมาย

5. ความรับผิดชอบของผู้ใช้

5.1. ผู้ใช้ต้องให้เอกสารที่เป็นจริง ถูกต้อง และไม่ถูกแก้ไข

5.2. หากพบว่าเอกสารถูกปลอมแปลง บัญชีจะถูกระงับทันทีและอาจถูกดำเนินคดีตามกฎหมาย

6. การอัปเดตนโยบาย

Lotkeys.com อาจเปลี่ยนนโยบายนี้ตามกฎหมายใหม่หรือข้อกำหนดของผู้ให้บริการการชำระเงิน

7. ติดต่อเรา

หากมีคำถามเกี่ยวกับนโยบาย KYC นี้ กรุณาติดต่อ: support@lotkeys.com

อัปเดตล่าสุด: 6 กุมภาพันธ์ 2026