Politique KYC

Politique KYC (Know Your Customer) de Lotkeys.com

La présente Politique KYC (« Politique ») s’applique à tous les utilisateurs de Lotkeys.com (« Site ») et est conforme aux réglementations européennes applicables, notamment AMLD5, PSD2 et GDPR.

1. Objectif et Champ d’Application

Lotkeys.com met en œuvre un processus KYC basé sur le risque afin de prévenir la fraude, réduire les abus de rétrofacturation (chargeback), vérifier la légitimité des transactions et se conformer aux obligations de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF). Cette Politique s’applique à tous les utilisateurs effectuant des achats sur le Site.

2. Exigences de Vérification d’Identité

2.1. Lotkeys.com peut demander une vérification d’identité dans les cas suivants :

- Activité de paiement suspecte ou incohérence des informations du compte
- Échecs répétés de tentatives de paiement
- Achats de grande valeur ou comportements inhabituels
- Incohérence entre l’adresse IP, l’adresse de facturation et le moyen de paiement
- Risque de rétrofacturation ou litiges antérieurs
- Exigences légales liées aux règles AML de l’UE

2.2. Selon le niveau de risque, l’utilisateur peut être invité à fournir un ou plusieurs des documents suivants :

a) Document d'identité officiel : Passeport, carte d’identité ou permis de conduire (photo, nom et date de naissance visibles).

b) Vérification par selfie : Photo de l’utilisateur tenant le même document d’identité.

c) Vérification du moyen de paiement : Photo de la carte utilisée pour la transaction, affichant uniquement :
- Les 6 premiers chiffres
- Les 4 derniers chiffres
- Le nom du titulaire (si présent)
Les autres informations (CVV, date d’expiration, chiffres centraux) doivent être entièrement masquées.

d) Déclaration manuscrite : Une déclaration datée et signée sur une feuille A4 confirmant que l’utilisateur a effectué l’achat. Cela peut être requis pour les litiges.

e) Preuve de paiement : Reçu bancaire ou confirmation du fournisseur de paiement si nécessaire.

3. Mesures de Prévention de la Fraude

3.1. Lotkeys.com se réserve le droit de retarder la livraison des produits numériques jusqu’à ce que la vérification KYC soit complétée.

3.2. Les commandes peuvent être annulées ou remboursées si l’utilisateur refuse de fournir les documents requis.

3.3. En cas de fraude confirmée, le compte de l’utilisateur peut être suspendu ou définitivement bloqué, et l’incident signalé si requis par la loi.

4. Protection des Données et Conformité GDPR

4.1. Les documents et données KYC sont traités uniquement pour prévenir la fraude et respecter les obligations légales.

4.2. Les données personnelles sont stockées de manière sécurisée avec chiffrement et contrôle d’accès.

4.3. Les données KYC sont conservées jusqu’à 5 ans conformément aux exigences AML de l’UE, puis supprimées lorsque cela est légalement autorisé.

4.4. Les utilisateurs disposent des droits GDPR, y compris l’accès, la rectification, la limitation du traitement et l’effacement (selon les obligations AML).

4.5. Les données ne sont partagées qu’avec :
- Les prestataires de paiement
- Les services de prévention de la fraude
- Les autorités compétentes lorsque la loi l’exige

5. Responsabilités de l’Utilisateur

5.1. L’utilisateur doit fournir des documents authentiques, exacts et non modifiés.

5.2. Tout document falsifié entraînera la suspension immédiate du compte et peut mener à des poursuites judiciaires.

6. Mise à Jour de la Politique

Lotkeys.com peut mettre à jour cette Politique KYC en fonction de nouvelles exigences légales ou des exigences des prestataires de paiement.

7. Contact

Pour toute question concernant cette Politique KYC, veuillez contacter : support@lotkeys.com

Dernière mise à jour : 6 février 2026