Política KYC

Política KYC (Know Your Customer) de Lotkeys.com

Esta Política KYC (“Política”) se aplica a todos los Usuarios de Lotkeys.com (“Sitio”) y cumple con las normativas de la UE, incluyendo AMLD5, PSD2 y GDPR.

1. Propósito y Alcance

Lotkeys.com implementa un proceso KYC basado en el riesgo para prevenir fraudes, reducir abusos de contracargos (chargebacks), verificar la legitimidad de las transacciones y cumplir con las obligaciones de Antilavado de Dinero (AML) y Financiamiento del Terrorismo (CTF). Esta Política se aplica a todos los Usuarios que realizan compras en el Sitio.

2. Requisitos de Verificación de Identidad

2.1. Lotkeys.com puede solicitar verificación de identidad en los siguientes casos:

- Actividad de pago sospechosa o datos inconsistentes
- Múltiples intentos fallidos de pago
- Compras de alto valor o patrones de pedido inusuales
- Desajuste entre dirección IP, dirección de facturación o método de pago
- Riesgo de contracargo o historial de disputas
- Obligaciones legales bajo regulaciones AML de la UE

2.2. Dependiendo del nivel de riesgo, se puede pedir al Usuario uno o varios de los siguientes documentos:

a) Documento de identidad: Pasaporte, DNI o licencia de conducir (foto, nombre y fecha de nacimiento visibles).

b) Selfie de verificación: Fotografía del Usuario sosteniendo el mismo documento de identidad.

c) Verificación del método de pago: Foto de la tarjeta usada en la transacción, mostrando únicamente:
- Primeras 6 cifras
- Últimas 4 cifras
- Nombre del titular (si aparece)
Los demás datos (CVV, fecha de vencimiento, dígitos centrales) deben estar completamente cubiertos.

d) Declaración firmada: Una confirmación escrita y firmada en una hoja A4 indicando que el Usuario realizó la compra. Puede solicitarse en casos de disputa.

e) Comprobante de pago: Recibo bancario o documento del proveedor de pago cuando sea necesario.

3. Medidas de Prevención de Fraude

3.1. Lotkeys.com puede retener la entrega de productos digitales hasta completar el proceso de verificación KYC.

3.2. Los pedidos pueden cancelarse o reembolsarse si el Usuario se niega a proporcionar los documentos necesarios.

3.3. En caso de fraude confirmado, la cuenta del Usuario puede ser suspendida o bloqueada permanentemente y, si es necesario, reportada a las autoridades.

4. Protección de Datos y Cumplimiento con GDPR

4.1. Todos los datos KYC se procesan únicamente para prevenir fraude y cumplir con obligaciones legales.

4.2. Los datos personales se almacenan de forma segura mediante cifrado y controles de acceso.

4.3. Los documentos KYC se conservan hasta por 5 años según las regulaciones AML de la UE y se eliminan cuando la ley lo permite.

4.4. Los Usuarios tienen derechos GDPR como acceso, rectificación, limitación de procesamiento y eliminación (cuando AML lo permita).

4.5. Los datos solo se comparten con:
- Procesadores de pago
- Servicios de prevención de fraude
- Autoridades regulatorias cuando la ley lo exija

5. Responsabilidades del Usuario

5.1. El Usuario debe proporcionar documentos auténticos y sin alteraciones.

5.2. Presentar documentos falsos resultará en suspensión inmediata y posibles acciones legales.

6. Actualización de la Política

Lotkeys.com puede modificar esta Política KYC de acuerdo con cambios legales o requisitos de proveedores de pago.

7. Contacto

Para consultas relacionadas con esta Política KYC: support@lotkeys.com

Última actualización: 6 de febrero de 2026