KYC-Richtlinie

Lotkeys.com KYC (Know Your Customer) Richtlinie

Diese KYC-Richtlinie („Richtlinie“) gilt für alle Nutzer von Lotkeys.com („Website“) und wurde gemäß den geltenden EU-Vorschriften, einschließlich AMLD5, PSD2 und GDPR, erstellt.

1. Zweck und Anwendungsbereich

Lotkeys.com verwendet einen risikobasierten KYC-Prozess, um Betrug zu verhindern, Rückbuchungsmissbrauch zu reduzieren, die Legitimität von Transaktionen zu überprüfen und die EU-Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) einzuhalten. Diese Richtlinie gilt für alle Nutzer, die Bestellungen auf der Website aufgeben.

2. Anforderungen zur Identitätsprüfung

2.1. Lotkeys.com kann in folgenden Fällen eine Identitätsprüfung anfordern:

- Verdächtige Zahlungsaktivitäten oder nicht übereinstimmende Kontoinformationen
- Mehrere fehlgeschlagene Zahlungsversuche
- Hochwertige Käufe oder ungewöhnliche Bestellmuster
- Abweichungen zwischen IP-Adresse, Rechnungsadresse oder Zahlungsmethode
- Rückbuchungsrisiko oder frühere Streitfälle
- Gesetzliche Verpflichtungen gemäß EU-AML-Regelungen

2.2. Je nach Risikoniveau kann der Nutzer aufgefordert werden, einen oder mehrere der folgenden Nachweise vorzulegen:

a) Amtlicher Ausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (Foto, Name und Geburtsdatum müssen sichtbar sein).

b) Selfie-Verifizierung: Ein Selfie des Nutzers, auf dem er denselben Ausweis hält.

c) Überprüfung der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Zahlungskarte mit sichtbaren:
- ersten 6 Ziffern
- letzten 4 Ziffern
- Name des Karteninhabers (falls vorhanden)
Alle anderen Informationen (CVV, Ablaufdatum, mittlere Ziffern) müssen vollständig abgedeckt sein.

d) Handschriftliche Erklärung: Eine handschriftlich datierte und unterschriebene Bestätigung auf einem A4-Blatt, dass der Nutzer den Kauf durchgeführt hat. Dies kann zur Klärung von Streitfällen erforderlich sein.

e) Zahlungsnachweis: Ein Bankbeleg oder eine Bestätigung des Zahlungsdienstleisters, falls für die Verifizierung nötig.

3. Maßnahmen zur Betrugsprävention

3.1. Lotkeys.com behält sich das Recht vor, die Lieferung digitaler Produkte bis zum Abschluss der KYC-Prüfung zurückzuhalten.

3.2. Bestellungen können storniert oder rückerstattet werden, wenn der Nutzer die erforderliche Verifizierung verweigert.

3.3. Bei bestätigtem Betrug kann das Nutzerkonto gesperrt und der Vorfall an zuständige Behörden gemeldet werden.

4. Datenschutz und GDPR-Konformität

4.1. Alle KYC-Daten werden ausschließlich zur Betrugsprävention und zur Erfüllung gesetzlicher Anforderungen verarbeitet.

4.2. Personenbezogene Daten werden verschlüsselt und mit Zugriffsbeschränkungen sicher gespeichert.

4.3. KYC-Unterlagen werden gemäß EU-AML-Vorschriften bis zu 5 Jahre aufbewahrt und anschließend gelöscht, sobald dies rechtlich zulässig ist.

4.4. Nutzer haben GDPR-Rechte, einschließlich Zugang, Berichtigung, Einschränkung der Verarbeitung und Löschung (soweit nicht mit AML-Pflichten kollidierend).

4.5. Daten werden nur weitergegeben an:
- Zahlungsanbieter
- Betrugspräventionsdienste
- Aufsichtsbehörden oder Strafverfolgungsbehörden, wenn dies gesetzlich erforderlich ist

5. Pflichten des Nutzers

5.1. Der Nutzer muss korrekte, authentische und unveränderte Dokumente bereitstellen.

5.2. Manipulierte oder gefälschte Dokumente führen zur sofortigen Sperrung des Kontos und möglichen rechtlichen Schritten.

6. Aktualisierung der Richtlinie

Lotkeys.com kann diese KYC-Richtlinie entsprechend neuen gesetzlichen Anforderungen oder Vorgaben von Zahlungsanbietern aktualisieren.

7. Kontakt

Für Fragen zu dieser KYC-Richtlinie wenden Sie sich bitte an: support@lotkeys.com

Letzte Aktualisierung: 6. Februar 2026