سياسة اعرف عميلك

سياسة التحقق من الهوية KYC في موقع Lotkeys.com

تنطبق هذه السياسة ("سياسة KYC") على جميع مستخدمي موقع Lotkeys.com ("الموقع") وتم إعدادها وفقًا للوائح الاتحاد الأوروبي بما في ذلك AMLD5 وPSD2 وGDPR.

1. الغرض والنطاق

يعتمد موقع Lotkeys.com إجراءات تحقق قائمة على تقييم المخاطر لمنع الاحتيال وتقليل إساءة استخدام طلبات الاسترجاع (Chargeback) والتحقق من شرعية المعاملات والامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال AML ومكافحة تمويل الإرهاب CTF. تنطبق هذه السياسة على جميع المستخدمين الذين يجرون عمليات شراء عبر الموقع.

2. متطلبات التحقق من الهوية

2.1. قد يطلب موقع Lotkeys.com التحقق من الهوية في الحالات التالية:

- نشاط دفع مشبوه أو عدم تطابق في بيانات الحساب
- محاولات دفع فاشلة متعددة
- عمليات شراء كبيرة أو أنماط طلب غير معتادة
- عدم تطابق بين عنوان IP وعنوان الفاتورة أو وسيلة الدفع
- وجود مخاطر استرجاع أو نزاعات سابقة
- المتطلبات القانونية الخاصة بلوائح AML في الاتحاد الأوروبي

2.2. حسب مستوى المخاطر، قد يُطلب من المستخدم تقديم واحد أو أكثر من المستندات التالية:

أ) وثيقة هوية حكومية: مثل جواز السفر أو بطاقة الهوية أو رخصة القيادة (يجب أن تكون الصورة والاسم وتاريخ الميلاد واضحة).

ب) صورة سيلفي مع الوثيقة: صورة للمستخدم يحمل فيها وثيقة الهوية نفسها للتحقق من ملكيتها.

ج) التحقق من وسيلة الدفع: صورة لبطاقة الدفع المستخدمة في العملية تُظهر فقط:
- أول 6 أرقام من البطاقة
- آخر 4 أرقام
- اسم صاحب البطاقة (إن وجد)
يجب تغطية باقي البيانات بالكامل بما في ذلك CVV وتاريخ الانتهاء والمنتصف الرقمي للبطاقة.

د) خطاب إقرار مكتوب: بيان مكتوب بخط اليد ومؤرخ على ورقة A4 يؤكد قيام المستخدم بالشراء. قد يُطلب في حالات النزاعات.

هـ) إثبات الدفع: إيصال بنكي أو مستند من مزود خدمة الدفع عند الحاجة.

3. إجراءات مكافحة الاحتيال

3.1. يحتفظ موقع Lotkeys.com بالحق في تأجيل تسليم المنتجات الرقمية حتى اكتمال عملية التحقق KYC.

3.2. قد يتم إلغاء الطلبات إذا رفض المستخدم تقديم المستندات المطلوبة.

3.3. في حال تأكيد الاحتيال، قد يتم تعليق حساب المستخدم أو حظره وإبلاغ الجهات المختصة.

4. حماية البيانات والامتثال لـ GDPR

4.1. تتم معالجة جميع مستندات KYC للأغراض القانونية ومنع الاحتيال فقط.

4.2. يتم تخزين البيانات الشخصية بشكل آمن باستخدام التشفير وأنظمة التحكم في الوصول.

4.3. يتم الاحتفاظ ببيانات KYC لمدة تصل إلى 5 سنوات وفقًا للوائح AML الأوروبية، ثم تُحذف عند السماح القانوني بذلك.

4.4. يتمتع المستخدمون بحقوق GDPR، بما في ذلك الوصول والتصحيح وتقييد المعالجة والحذف (وفق ما يسمح به AML).

4.5. لا تتم مشاركة بيانات KYC إلا مع:
- مزودي خدمات الدفع
- خدمات منع الاحتيال
- الجهات التنظيمية أو الأمنية عند وجود إلزام قانوني

5. مسؤوليات المستخدم

5.1. يجب على المستخدم تقديم مستندات صحيحة وأصلية وغير معدلة.

5.2. سيؤدي تقديم مستندات مزيفة أو معدلة إلى تعليق الحساب فورًا وقد يؤدي إلى اتخاذ إجراءات قانونية.

6. تحديثات السياسة

قد يقوم موقع Lotkeys.com بتحديث سياسة KYC بما يتوافق مع التغيرات القانونية أو متطلبات مزودي الدفع.

7. الاتصال

للاستفسارات المتعلقة بسياسة KYC يرجى التواصل معنا: support@lotkeys.com

تاريخ آخر تحديث: 6 فبراير 2026