Политика KYC

Политика KYC (Know Your Customer) Lotkeys.com

Настоящая Политика KYC («Политика») применяется ко всем пользователям Lotkeys.com («Сайт») и разработана в соответствии с требованиями ЕС, включая AMLD5, PSD2 и GDPR.

1. Цель и Область Применения

Lotkeys.com применяет риск-ориентированный процесс KYC для предотвращения мошенничества, снижения злоупотреблений чарджбэками, подтверждения легитимности транзакций и соблюдения законодательства ЕС в области противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF). Настоящая Политика распространяется на всех пользователей, совершающих заказы на Сайте.

2. Требования к Проверке Личности

2.1. Lotkeys.com может запросить проверку личности в следующих случаях:

- Подозрительная платёжная активность или несоответствие данных аккаунта
- Множественные неудачные попытки оплаты
- Покупки на крупную сумму или необычные шаблоны заказов
- Несоответствие между IP-адресом, платежным адресом или методом оплаты
- Риск чарджбэка или предыдущие споры
- Требования законодательства ЕС по AML

2.2. В зависимости от уровня риска пользователю может потребоваться предоставить один или несколько следующих документов:

a) Удостоверение личности: Паспорт, национальное удостоверение или водительское удостоверение (должны быть видны фото, имя и дата рождения).

b) Селфи с документом: Фото пользователя, держащего тот же документ, чтобы подтвердить владение.

c) Проверка платёжного метода: Фото банковской карты, использованной в транзакции, с видимыми:
- Первые 6 цифр номера карты
- Последние 4 цифры
- Имя владельца карты (если указано)
Все остальные данные (CVV, срок действия, средние цифры номера) должны быть полностью закрыты.

d) Подписанное заявление: Написанное от руки и датированное заявление на листе A4, подтверждающее, что пользователь совершил покупку. Может потребоваться для разрешения споров.

e) Подтверждение платежа: Банковская выписка или подтверждение от платёжного провайдера, если необходимо.

3. Меры по Предотвращению Мошенничества

3.1. Lotkeys.com оставляет за собой право приостановить доставку цифровых товаров до завершения проверки KYC.

3.2. Заказы могут быть отменены или возвращены, если пользователь отказывается предоставить необходимые документы.

3.3. В случае подтверждения мошенничества аккаунт пользователя может быть заблокирован, а информация передана компетентным органам.

4. Защита Данных и Соответствие GDPR

4.1. Все документы и данные, связанные с KYC, обрабатываются исключительно для предотвращения мошенничества и соблюдения закона.

4.2. Персональные данные хранятся в защищённом виде с использованием шифрования и ограничений доступа.

4.3. Данные KYC хранятся до 5 лет согласно требованиям AML ЕС и удаляются, когда это становится юридически возможным.

4.4. Пользователи обладают правами GDPR: доступ, исправление, ограничение обработки и удаление (в пределах, разрешённых AML-законами).

4.5. Данные KYC могут быть переданы только:
- Платёжным провайдерам
- Сервисам по предотвращению мошенничества
- Регуляторам и правоохранительным органам при наличии юридического основания

5. Обязанности Пользователя

5.1. Пользователь обязан предоставлять точные и оригинальные документы.

5.2. Предоставление поддельных или отредактированных документов приведёт к немедленной блокировке аккаунта и потенциальным юридическим последствиям.

6. Обновления Политики

Lotkeys.com может обновлять Политику KYC в связи с изменениями законодательства или требований платёжных провайдеров. Пользователи несут ответственность за ознакомление с обновлениями.

7. Контакты

По вопросам, связанным с настоящей Политикой KYC или процессами проверки, свяжитесь с нами: support@lotkeys.com

Последнее обновление: 6 февраля 2026