Polityka KYC

Polityka KYC (Know Your Customer) Lotkeys.com

Niniejsza Polityka KYC („Polityka”) ma zastosowanie do wszystkich Użytkowników Lotkeys.com („Strona”) i została przygotowana zgodnie z obowiązującymi przepisami UE, w tym AMLD5, PSD2 oraz GDPR.

1. Cel i Zakres

Lotkeys.com stosuje podejście oparte na analizie ryzyka w procesie KYC, aby zapobiegać oszustwom, ograniczać nadużycia chargebacków, weryfikować legalność transakcji oraz spełniać wymagania dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF). Polityka dotyczy wszystkich Użytkowników dokonujących zamówień na Stronie.

2. Wymagania dotyczące weryfikacji tożsamości

2.1. Lotkeys.com może wymagać weryfikacji tożsamości w następujących przypadkach:

- Podejrzana aktywność płatnicza lub niezgodność danych konta
- Wielokrotne nieudane próby płatności
- Zakupy o wysokiej wartości lub nietypowe wzorce zamówień
- Niezgodność między adresem IP, adresem rozliczeniowym i metodą płatności
- Ryzyko chargebacku lub wcześniejsze spory
- Wymogi prawne wynikające z przepisów AML UE

2.2. W zależności od poziomu ryzyka Użytkownik może zostać poproszony o dostarczenie jednego lub kilku z poniższych dokumentów:

a) Dokument tożsamości: Paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy (zdjęcie, imię i data urodzenia muszą być widoczne).

b) Weryfikacja selfie: Zdjęcie Użytkownika trzymającego ten sam dokument tożsamości.

c) Weryfikacja metody płatności: Zdjęcie karty płatniczej użytej w transakcji, z widocznymi:
- Pierwszymi 6 cyframi numeru karty
- Ostatnimi 4 cyframi
- Imieniem i nazwiskiem właściciela (jeśli widoczne)
Pozostałe dane (CVV, termin ważności, środkowa część numeru) muszą być całkowicie zasłonięte.

d) Podpisane oświadczenie: Ręcznie napisane, datowane potwierdzenie na kartce A4, że Użytkownik dokonał zakupu. Może być wymagane przy wyjaśnianiu sporów.

e) Potwierdzenie płatności: Potwierdzenie z banku lub operatora płatności, jeśli wymaga tego proces weryfikacji.

3. Środki zapobiegania oszustwom

3.1. Lotkeys.com zastrzega sobie prawo do wstrzymania dostawy produktów cyfrowych do momentu zakończenia procesu KYC.

3.2. Zamówienia mogą zostać anulowane lub zwrócone, jeśli Użytkownik odmówi dostarczenia wymaganych dokumentów.

3.3. W przypadku potwierdzonego oszustwa konto Użytkownika może zostać zawieszone, a informacje przekazane właściwym organom.

4. Ochrona danych i zgodność z GDPR

4.1. Wszystkie dokumenty i dane KYC są przetwarzane wyłącznie w celach zapobiegania oszustwom oraz spełnienia wymogów prawnych.

4.2. Dane osobowe są przechowywane w sposób bezpieczny, z zastosowaniem szyfrowania i kontroli dostępu.

4.3. Dane KYC są przechowywane do 5 lat zgodnie z przepisami AML UE, a następnie usuwane, gdy pozwala na to prawo.

4.4. Użytkownicy mają prawa wynikające z GDPR: dostęp, sprostowanie, ograniczenie przetwarzania i usunięcie danych (tam, gdzie jest to zgodne z AML).

4.5. Dane mogą być udostępniane wyłącznie:
- Operatorom płatności
- Usługom zapobiegania oszustwom
- Organom regulacyjnym i ścigania, jeśli wymagają tego przepisy

5. Obowiązki Użytkownika

5.1. Użytkownik musi dostarczyć prawdziwe, oryginalne i niezmodyfikowane dokumenty.

5.2. Fałszowanie dokumentów spowoduje natychmiastowe zawieszenie konta oraz możliwe konsekwencje prawne.

6. Aktualizacje polityki

Lotkeys.com może aktualizować niniejszą Politykę KYC w związku ze zmianami prawa lub wymaganiami operatorów płatności.

7. Kontakt

W sprawach związanych z tą Polityką KYC prosimy o kontakt: support@lotkeys.com

Ostatnia aktualizacja: 6 lutego 2026